(044) 223-27-26
(095)-283-88-88
(067)-506-16-04
(044) 223-27-26
(095)-283-88-88
(067)-506-16-04
РусскийEnglishУкраїнський
Главная страницаКарта сайтаКонтактная информация
Главная / Новости / Новости недвижимости Украины / Банкам поручили проверять доходы украинцев

Банкам поручили проверять доходы украинцев


 
19.09.2017

Банкам поручили проверять доходы украинцев


 

 

Банкам поручили проверять доходы украинцев
18.09.17 12:55 печать размер текста:      
 
Национальный банк Украины обязал банки требовать документальное подтверждение источников происхождения денег клиентов. 
Соответствующее постановление НБУ №42 начало действовать с сентября, говорится в публикации издания Экономическая правда. 
Ранее банки не занимались финансовым мониторингом, их роль ограничивалась первичной идентификацией: проверкой паспорта и идентификационного кода клиента. 
Теперь потребуется показывать, например, документы о получении наследства, продаже имущества, справку о доходах и иные документы, подтверждающие легальность клиентских денег. 
Проверка предусматривается не только на этапе установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке. 
"Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, которое хочет купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч гривен, если не миллионов. Или просто перевести, скажем, 200 тыс. грн. В то же время единственный источник его доходов — это официальная зарплата в размере 8 тыс. грн.", - говорится в публикации. 
По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его состояния, банк не имеет права допустить соответствующую операцию - ведь непонятно происхождение этих средств. 
"В противном случае это будет означать, что банк соглашается с тем, что такой клиент не ел, не пил, не платил коммунальные услуги, одним словом, нормально не жил последние два года. А как вы знаете, в Украине запрещена наличная продажа чего-либо, что стоит больше 50 тыс. грн.", - говорится в публикации. 

Национальный банк Украины обязал банки требовать документальное подтверждение источников происхождения денег клиентов. 

Соответствующее постановление НБУ №42 начало действовать с сентября, говорится в публикации издания Экономическая правда. 

Ранее банки не занимались финансовым мониторингом, их роль ограничивалась первичной идентификацией: проверкой паспорта и идентификационного кода клиента. 

Теперь потребуется показывать, например, документы о получении наследства, продаже имущества, справку о доходах и иные документы, подтверждающие легальность клиентских денег. 

Проверка предусматривается не только на этапе установления деловых отношений, но и в течение всего периода обслуживания клиента в банке. 

"Представьте классическую ситуацию, когда в банк обращается лицо, которое хочет купить дорогое авто или квартиру стоимостью в несколько сотен тысяч гривен, если не миллионов. Или просто перевести, скажем, 200 тыс. грн. В то же время единственный источник его доходов — это официальная зарплата в размере 8 тыс. грн.", - говорится в публикации. 

По новым правилам, если такой клиент не сможет предоставить дополнительные документы, подтверждающие происхождение его состояния, банк не имеет права допустить соответствующую операцию - ведь непонятно происхождение этих средств. 

"В противном случае это будет означать, что банк соглашается с тем, что такой клиент не ел, не пил, не платил коммунальные услуги, одним словом, нормально не жил последние два года. А как вы знаете, в Украине запрещена наличная продажа чего-либо, что стоит больше 50 тыс. грн.", - говорится в публикации. 

 УКРАИНА, 19 сен. - SV Development.   Банкам

Консалтинговая компания "SV Development"

ДобавитьКомментарии (0)



Доска объявлений

Раздел Предложения Добавить
Продажа квартир Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Продажа домов, дач Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Продажа земли Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Продажа офисов Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Продажа торговых помещений Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Аренда квартир Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Аренда домов, дач Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Аренда офисов Киев (-) Украина (-) Ваш вариант
Аренда торговых помещений Киев (-) Украина (-) Ваш вариант

Наши проекты

 
Район: Обуховский
 
Количество домов: 7
 
Площадь участка: 0,7 га
 
 
Район: Бородянский
 
Количество домов: 70
 
Площадь участка: 9 га
 
 
Район: Васильковский
 
Количество домов: 198
 
Площадь участка: 53 га
 
 
Регион: Киевская область
 
Количество домов: 1355
 
Площадь участка: 230 га.
 

Опрос

Если заемщик не сможет погасить кредит, что будут делать банки?