Национальный банк Украины ужесточил надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением кассовых операций банками в Украине.

Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

"Так, банк должен принимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтобы опровергнуть или подтвердить подозрения относительно осуществления клиентом финансовых операций с признаками фиктивности.

В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты", - говорится в сообщении.

В Нацбанке отмечают, что такими документами могут быть: закупочный акт; закупочная ведомость; налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.

Усиление надзора за осуществлением наличных расчетов и ведением банками кассовых операций связано с выявлением Национальным банком Украины по результатам надзора в сфере финансового мониторинга многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств.

Кроме того, это соответствует требованиям законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Регулятор также унормировал применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины при осуществлении кассовых операций в соответствии с требованиями законодательства (в частности Закона Украины "Об электронных доверительных услугах»).

К тому же НБУ усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков Украины, в частности относительно работы банков с сомнительными относительно подлинности и платежности банкнотами и т.п.

Соответствующие новации содержит постановление Правления Национального банка Украины от 18 апреля 2019 года № 62 "Об утверждении Изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине", которым вносятся изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года № 103 (с изменениями).

Этот документ вступает в силу с 3 июня 2019 года.

Напомним, украинские банки в первом квартале нарастили прибыль в 1,5 раза.

 УКРАИНА, 26 апр. - SV Development.   НБУ

Консалтинговая компания "SV Development"