Общая информация
Место рождения, образование. Бернард Мэдофф (Bernard Lawrence Madoff) родился 29 апреля 1938 г. в еврейской семье. По образованию юрист.
Карьера. Мэдофф основал свою фирму в 1960, вложив неё стартовый капитал 5 000$, который был заработан им на должности спасателя и монтажника поливалок.
Он проявлял активность в Национальной ассоциации Дилеров Ценных бумаг (NASD) - саморегулирующей организации американской инфраструктуры ценных бумаг. Его фирма была одной из пяти основателей электронной бирже NASDAQ. Биржа вела торговлю, в основном, акциями высокотехнологических компаний.
В 1980-е годы Бернард входил в состав ее управляющего совета, а в 1990-1991 и 1993 годах был председателем совета директоров этой биржи.
В своей деятельности он первым начал вознаграждать брокеров, если они проводили свой заказ через Bernard L. Madoff LLC. Таким образом его бизнес стремительно развивался.
В результате Берни Мэдофф стал одной из видных фигур Уолл-стрит. Он годами строил отношения с членами клубов богатых людей Нью-Йорка, Чикаго, Миннеаполиса, в штатах Техас и Флорида. Благодаря усилиям Мэдоффа вокруг него сформировалась аура талантливого финансиста, способного гарантировать годовой доход на капиталовложения в размере 8–10% независимо от колебаний конъюнктуры. Его рекомендовали инвесторам независимые консультанты.
Мэдофф вербовал инвесторов через агентов, имевших доступ в элитные загородные клубы. Так, члены двух клубов в Миннесоте инвестировали в хедж-фонд до $100 млн.
По некоторым данным, в управлении компании находилось $17 млрд., ежедневно через компанию проходило 50 млн акций.
На сегодняшний день его фирма является маркет-мейкером по 350 акциям на NASDAQ, включая Apple, Dell, eBay. В кругу посвященных Мэдофф был также известен как управляющий хедж-фондом, стабильно платившим инвесторам 8-12% годовых.
Также в свой бизнес Бернард вовлек своих родственников. Его брат, Питер, был старшим управляющим директором. Оба его сыновей, Марк и Эндрю, присоединились к команде после получения образования. Чарльз Вайнер, сын сестры госпожи Мэдофф, также присоединился к фирме. Кроме этого, дочь Питера Мэдоффа, Шана, устроилась на работу в компанию юристом.
Афёра века. 11 декабря 2008 г. Бернард Мэдофф был арестован в собственной квартире в Нью-Йорке по обвинению в «мошенничестве с ценными бумагами».
Выяснилось, что его хедж-фонд с 2005 г. действовал по принципу финансовой пирамиды: деньги новых инвесторов шли на выплату прибыли старым.
Исходя из судебных документов, власти узнали об афере при весьма своеобразных обстоятельствах. На позапрошлой неделе в частной беседе с одним из своих коллег Бернард Мэдофф признался, что вкладчики хотят забрать из его компании $7 млрд, но ему трудно собрать такую сумму. Уже в начале прошлой недели он заявил, что намерен выплатить годовые бонусы сотрудникам в декабре, на два месяца раньше положенного срока.
Потребовавшие у него объяснений коллеги услышали неожиданное признание, что весь его бизнес по управлению фондами был "настоящей финансовой пирамидой" и у него "абсолютно ничего не осталось".
Он заявил, что готов сдаться властям через неделю, а до тех пор намерен раздать оставшиеся у него $200-300 млн отдельным сотрудникам, членам семьи и друзьям. Уже на следующий день после откровений Мэдоффа к нему в дом пришли следователи ФБР.
Во время допроса Бернард Мэдофф сообщил им, что финансовые махинации осуществлялись им через отдельное инвестподразделение компании, которая действовала под прикрытием Bernard L. Madoff Investment Securities. С инвесторами этой компании господин Мэдофф щедро расплачивался за счет средств новых инвесторов.
При этом "махинации осуществлялись Мэдоффом втайне от остальных сотрудников компании", говорится в исковом заявлении SEC. Но когда под натиском финансового кризиса инвесторы вынуждены были обратиться за вкладами, финансовая пирамида не выдержала.
После задержания и предъявления обвинений в финансовом мошенничестве Бернард Мэдофф был отпущен под залог в размере $10 млн. Предварительное слушание по его делу назначено на 12 января.
Если вина Мэдоффа будет доказана, ему грозит наказание в виде лишения свободы сроком на 20 лет и штрафа в $5 млн.
16 декабря 2008 г. Федеральный суд США принял решение ликвидировать активы компании Мэдоффа, из-за которой банки по всему миру потеряли порядка 50 миллиардов долларов.
Банки США и Европы несут огромные убытки. Последней жертвой стал голландский банк Фортис – он был создан только в октябре, для того, чтобы избежать банкротства части одноименной страховой группы. Тогда правительство Нидерландов потратило на это порядка 17 миллиардов евро. Теперь же стало известно, что банк может лишиться миллиардов евро – денег, вложенных в структуры Мэдоффа.
В общей сложности европейские банки потеряли уже 3 с половиной миллиарда – среди потерпевших британский HSBC, французские Credit Agricole и Societe Generale.
Помимо финансовых структур, от краха корпорации Медоффа пострадали и, например, благотворительные организации. В частности, разорен фонд помощи одаренным детям, созданный Стивеном Спилбергом.
В хедж-фонде также были деньги бывшего владельца футбольного клуба Philadelphia Eagles Нормана Брамана, владельца бейсбольной команды New York Mets Фреда Уилпона и председателя совета директоров GMAC Эзры Меркина. Из институциональных инвесторов от мошенничества сильнее всего пострадали фонды хедж-фондов Fairfield Greenwich, Tremont Capital Management и Maxam Capital Management (последний сообщил в пятницу, что лишился $280 млн, инвестированных в хедж-фонд Мэдоффа, и будет закрыт), а также UBS, BNP Paribas, Nomura.
Американские СМИ прозвали крах финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа «аферой века».
Общественная деятельность. Мэдофф состоял Председателем Совета директоров Школы Бизнеса в университете Иешивы, а также Казначеем его Совета Опекунов. Кроме этого был членом Комиссии по восстановлению исторического центра Нью-Йорка, а также членом престижной Культурной Группы Учреждений Нью-Йорка (СИГАРА).
Благотворительность. Мэдофф известен в филантропических кругах США. Им был основан Семейный фонд Мэдоффа, который сделал пожертвование в размере $19 миллионов Фонду исследований проблем костного мозга.
Далее Мэдофф пожертвовал около $6 миллионов на исследования лимфомы.
Его фонд также способствовал многим еврейским образовательным, культурным и благотворительным учреждениям. Мэдофф был также главным спонсором Демократической партии.
Вслед за арестом Мэдоффа, активы Семейного фонда были заморожены федеральным судом.
Семья. Женат на Рут Мэдофф (Ruth Madoff). Воспитал двоих сыновей – Марка и Эндрю.
Интересные высказывания. Об инвесторах: «Пусть они начнут с небольшой суммы, и если в первые год-два останутся довольны, то могут внести еще».
Справка о доходах
Мэдофф владеет несколькими домами в Нью-Йорке, расположенными в районах Roslyn, Montauk, квартирой на Верхнем Ист-Сайде Манхэттана, оцененной более чем в $5 миллионов. Он также имеет дома в Палм-Бич, Флориде и Франции и является членом Загородного клуба Палм-Бич. Ему принадлежит 55-футовая рыбацкая лодка, названная "Быком".
